Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением ОАО "Волго-Дон банк" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а именно неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". К "Волго-Дон банку" уже неоднократно применялись меры в порядке надзора, однако это были нарушения банковских нормативов, но не законов.
Более серьезным стало то, что в предшествующий отзыву лицензии период банк осуществил по поручению нескольких клиентов банка в пользу двух болгарских компаний, зарегистрированных по одному юридическому адресу, платежи по сомнительным сделкам с товарами на сумму 9,2 млрд рублей. В дальнейшем денежные средства переводились в пользу нерезидентов, зарегистрированных преимущественно в Великобритании и являющихся клиентами банков Латвии, Эстонии, Литвы, Кипра, Украины. В "Волго-Дон банке" назначена временная администрация до момента назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Эта ситуация была более или менее предсказуема. Еще в апреле председатель областного думского комитета по экономической политике Владимир Ефимов подробно остановился на случае, являющемся общим примером развития тенденции. Он напомнил депутатам и представителям областной администрации, что имело место сознательное снижение размера участия Волгоградской области в уставном капитале ряда предприятий и утеря блокирующего пакета акций.
Уже в прошедшем году шла продажа имущества (включая и акции) стоимостью свыше 10 миллионов рублей без включения их в областную программу приватизации и без соответствующего постановления Волгоградской областной Думы. Зачастую оценщики имущества выбирались без проведения конкурса. Так, минуя программу приватизации, были проданы и акции "Волго-Дон". Фактически банк стал бесконтрольным со стороны обладминистрации. Банк России узнал о денежных переводах за рубеж средств недостаточно идентифицированных лиц слишком поздно, хотя он и предупреждал "Волго-Дон" о проведении более тщательной процедуры проверки клиентов.
Волгоградские вкладчики банка вряд ли понесут реальные финансовые потери, потому что ОАО "Волго-Дон банк" является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
